Les taux d’intérêt, ça a l’air compliqué – en réalité, ce n’est pas sorcier. Pensez aux intérêts comme à un loyer pour votre argent. Quand vous empruntez de l’argent (comme avec un prêt), vous payez un loyer pour utiliser l’argent de quelqu’un d’autre. Donc, si vous empruntez 100 $ à un taux d’intérêt annuel de 10 %, vous paierez un « loyer » de 10 $ sur ce prêt à la fin de l’année. C’est le même principe quand vous mettez de l’argent de côté, comme sur un compte d’épargne. Si vous déposez 100 $ aujourd’hui sur votre compte KOHO à 3,5 % d’intérêt et que vous le laissez là toute l’année, nous vous verserons 3,50 $. Et voilà. Les taux d’intérêt, c’est juste ça.

La Banque du Canada détermine ce qu’on appelle le taux du financement à un jour, soit le taux de base qui influence l’ensemble des autres taux d’intérêt. Lorsqu’il augmente, emprunter devient plus coûteux et épargner plus avantageux – et inversement lorsqu’il baisse. Mais attention : les institutions financières ne sont pas obligées de s’aligner parfaitement sur ce taux. En pratique, chaque institution fixe ses propres taux selon ses produits. Lorsque les institutions sont en concurrence pour attirer votre clientèle, il est généralement possible de trouver de meilleures offres. C’est pourquoi il est important de comparer les offres – et pourquoi KOHO est fière de proposer parmi les meilleurs taux d’intérêt au Canada pour votre épargne.