Dois-je faire appel à un comptable pour remplir ma déclaration d'impôts?

Ah, les impôts. Nous savons qu'il n'est pas agréable d'en parler, mais lorsqu'il s'agit de donner de l'argent au gouvernement, plus vous en savez, mieux c'est. Lorsque vient la saison des impôts, il y a généralement deux types de personnes : celles qui font appel à un comptable et celles qui s'efforcent de remplir elles-mêmes leur déclaration de revenus. Ni l'une ni l'autre n'est mauvaise! C'est vous qui décidez de la manière dont vous allez remplir vos déclarations de revenus.

Toutefois, le fait d'engager un comptable peut souvent vous faire économiser beaucoup plus d'argent à long terme que le tarif que vous lui payez pour faire le travail. Si vous ne pouvez toujours pas avaler le coût, ou si vous avez une situation fiscale relativement simple, et que vous envisagez de faire vos impôts par vous-même, il y a certaines choses que vous devez savoir. Nous allons voir ici si vous devez ou non engager un comptable pour faire vos impôts au Canada et quels sont les avantages et les inconvénients de chaque approche.

Ce qu'il faut savoir sur les impôts au Canada

Avant d'aborder le pourquoi, le quand et le qui de l'embauche d'un comptable pour s'occuper de vos impôts, il convient de rappeler quelques faits fiscaux de base, que tous les Canadiens devraient connaître.

Tout d'abord, toute personne gagnant plus de 3 500 $ par an et vivant au Canada est tenue de remplir une déclaration d'impôt. L'Agence du revenu du Canada (ARC) est chargée d'appliquer la législation fiscale et de récupérer les impôts. C'est à elle que vous envoyez votre déclaration de revenus et les chèques qui l'accompagnent. Lorsque vous ou votre comptable aurez terminé de préparer votre déclaration de revenus, vous saurez si vous devez de l'argent supplémentaire à l'ARC. Si c'est le cas, vous devrez joindre un chèque à votre déclaration de revenus par la poste ou effectuer un paiement électronique si vous produisez votre déclaration en ligne.

Les déclarations de revenus des particuliers doivent être déposées au plus tard le 30 avril. Cela signifie que si vous produisez votre déclaration de revenus par voie électronique, elle doit être soumise au plus tard à cette date. Si vous envoyez votre déclaration par poste, elle doit être envoyée au plus tard le 30 avril à minuit, le cachet de la poste faisant foi. Lorsque nous faisons référence à la saison des impôts, nous parlons des quelques mois qui précèdent le jour de l'impôt après la fin de l'année précédente. C'est à ce moment-là que les professionnels de la fiscalité (et vous, si vous choisissez de vous débrouiller seul) s'affairent à préparer les documents nécessaires à la déclaration d'impôts.

Il est extrêmement important de déposer votre déclaration de revenus à temps afin d'éviter les frais de retard. Si vous ne produisez pas votre déclaration à temps et que vous avez un solde à payer, l'ARC vous imposera une pénalité de retard égale à 5 % de votre solde. Si vous attendez une déclaration d'impôts, il est conseillé de configurer le dépôt direct auprès de l'ARC afin que l'argent de la déclaration soit déposé directement dans votre compte et que vous n'ayez pas à attendre qu'il arrive par la poste.

Maintenant que ces détails sont réglés, passons à l'étape suivante et aidons-nous à décider si vous devez ou non embaucher un comptable professionnel pour faire vos impôts.

Quand devez-vous faire vos impôts vous-même?

Il n'y a rien de tel que la satisfaction de terminer une tâche difficile après y avoir consacré du sang, de la sueur et des larmes. Bien que le fait de remplir vos déclarations de revenus puisse ou non s'accompagner de ces effets secondaires, cette tâche mérite vraiment d'être considérée comme un honneur. Si vous avez la volonté de consacrer du temps et de l'énergie à la recherche, à la compréhension et au remplissage de votre déclaration de revenus, nous vous félicitons. Ce n'est peut-être pas toujours la meilleure solution, mais si les situations suivantes s'appliquent à vous, il serait judicieux de faire vos impôts.

1. Lorsque vous avez le temps mais pas l'argent

Faire ses impôts soi-même est gratuit, ou presque si l'on utilise un logiciel d'imposition, ce qui peut rendre cette solution plutôt attrayante pour les personnes dont le budget est serré. C'est toutefois un travail qui demande du temps. Vous devrez probablement consacrer entre 6 et 26 heures, réparties sur quelques jours ou semaines, à la préparation et à la production de votre déclaration de revenus, en fonction de la complexité de vos finances, de la méthode que vous choisissez et de votre niveau d'expérience.

Si vous pouvez y consacrer les heures nécessaires, il se peut que vous puissiez remplir vous-même votre déclaration d'impôts relativement facilement et à peu de frais. Assurez-vous vraiment de le faire bien avant le jour de l'impôt, afin d'avoir le temps de trouver les réponses aux questions que vous vous posez et de récupérer les documents dont vous ignoriez avoir besoin.

2. Lorsque votre situation fiscale n'est pas compliquée

Si vous êtes jeune et célibataire, avec un seul emploi et peu d'autres sources de revenus, ou si votre situation financière est assez simple pour une autre raison, vous n'avez probablement pas besoin d'engager un comptable pour faire vos impôts. Vous n'avez pas non plus à craindre de vous tromper si vous faites vos recherches et si vous utilisez un logiciel d'impôt.

La bonne nouvelle concernant la déclaration d'impôts à l'ère moderne, c'est qu'il existe des logiciels de préparation d'impôts à votre disposition. Il existe de nombreux services fiscaux actifs disponibles en ligne qui vous tiennent la main pendant que vous remplissez votre déclaration de revenus, rendant le processus beaucoup plus simple qu'il n'y paraît sur le papier. TaxTron, TurboTax et H&R Block comptent parmi les options les plus populaires. Bien entendu, l'utilisation de ces logiciels a un coût modique. GenuTax, par contre, est un logiciel entièrement gratuit qui peut vous aider à gérer votre déclaration de revenus, à condition que vous ne soyez pas situé au Québec. Tous ces logiciels sont approuvés par l'ARC comme méthodes de préparation et de production de vos déclarations de revenus, ce qui est essentiel.

3. Lorsque vous avez le sens des finances

Et familier avec les lois fiscales, pourrait-on ajouter. Si vous avez une expérience professionnelle ou une passion qui vous a permis d'acquérir une connaissance suffisante du droit fiscal canadien et une compréhension approfondie de votre propre situation financière et de la façon dont les lois fiscales l'affectent, vous devriez être en mesure de faire vos propres impôts, sans problème. Même si vous n'avez pas encore de connaissances en matière d'impôts et de finances, mais que vous savez manier les chiffres et que vous êtes prêt à apprendre avant la saison des impôts, cela peut en valoir la peine. Non seulement vous économiserez de l'argent en faisant appel à un professionnel, mais vous pourriez aussi économiser de l'argent sur ce que vous payez en impôts si vous jouez bien vos cartes.

Quand faire appel à un comptable?

Si vous n'avez pas le temps de faire vos propres impôts, si les calculs ne sont pas votre tasse de thé ou si votre situation fiscale est plus compliquée que vous ne le pensez, il n'y a pas de honte à faire appel à un professionnel. Il n'y a pas de honte à faire appel à un professionnel. En fait, il y a de nombreuses bonnes raisons de demander à un comptable de s'occuper de vos impôts pour vous. Si vous décidez d'engager un comptable, assurez-vous toujours qu'il est accrédité et qu'il a de l'expérience en matière de fiscalité. L'accréditation la plus courante est celle de comptable professionnel agréé (CPA). Voici quelques exemples de situations dans lesquelles il peut être judicieux de faire appel à un professionnel :

1. Lorsque votre situation fiscale a radicalement changé

Vos revenus ont-ils augmenté de façon spectaculaire l'année dernière, avez-vous eu un enfant et avez-vous finalement lancé votre emploi à temps partiel et réalisé des profits? Avez-vous gagné (ou perdu) beaucoup d'argent en achetant et en vendant des JNF ou avez-vous reçu un héritage de votre grand-mère? Toutes ces situations ont une incidence sur votre situation fiscale, c'est-à-dire qu'elles modifient votre tranche d'imposition, la façon dont vous remplissez votre déclaration et, en fin de compte, le montant que vous devrez payer. Travaillez avec un comptable qui a l'habitude de travailler avec des personnes se trouvant dans des situations similaires et qui peut vous aider à comprendre les implications fiscales de votre vie actuelle.

2. Lorsque vous êtes propriétaire de votre entreprise

Revenus, dépenses, profits et pertes, la gestion d'une entreprise comporte beaucoup de pièces mobiles et encore plus de chiffres, ce qui peut rendre la déclaration d'impôts incroyablement complexe. Dans ce cas, il est presque toujours conseillé de faire appel à un comptable spécialisé dans le travail avec les propriétaires de petites entreprises.

3. Lorsque vous venez d'arriver dans le pays

Si vous avez récemment immigré au Canada et que vous n'avez jamais rempli de déclaration de revenus dans le pays, il est judicieux de vous adresser à quelqu'un qui connaît les ficelles du métier. Vous n'aurez peut-être pas besoin d'une gamme complète de services de la part d'un comptable, mais une simple consultation vous permettra d'obtenir les conseils dont vous avez besoin pour commencer.

4. Lorsque vous faites face à une situation difficile

Vous avez commencé à rassembler tous les documents et formulaires dont vous avez besoin pour remplir votre déclaration de revenus et vous vous sentez déjà dépassé par les événements? La saison des impôts n'attend personne, et elle peut survenir à un moment où le travail est extrêmement chargé, peut-être avez-vous un nouveau-né ou devez-vous faire face à une urgence familiale. Si vous estimez que les frais sont gérables, cela pourrait valoir la peine de travailler avec un comptable professionnel afin de vous épargner le stress supplémentaire lié à la déclaration de vos revenus.

Le grand avantage de faire appel à un comptable

Les lois fiscales sont incroyablement complexes et en constante évolution. Ainsi, même si vous avez fait vos propres impôts l'année dernière et l'année précédente, non seulement votre situation fiscale actuelle est probablement différente, mais les lois qui régissent le montant de l'impôt que vous devez le sont probablement aussi. Avec la crise du COVID-19, de nombreux changements fiscaux sont intervenus au cours de l'année écoulée et la situation continue d'évoluer.

Les comptables sont payés pour connaître ces questions de fond en comble. C'est leur travail de prêter attention à l'évolution des lois et de comprendre comment elle affecte tout le monde qui remplit sa déclaration d'impôts. Parce qu'ils comprennent parfaitement le droit fiscal, ils savent également comment optimiser le nombre de déductions que vous pouvez réclamer, comment investir plus intelligemment pour conserver une plus grande partie de vos gains, et quels sont les meilleures pratiques pour votre entreprise en ce qui concerne les impôts. Toute cette expertise peut vous permettre d'économiser d'importants frais fiscaux, ce qui peut largement compenser les honoraires que vous versez au comptable.

Ainsi, que vous ayez été débordé, que vous soyez dans une nouvelle situation fiscale, que vous soyez occupé à gérer une entreprise ou que vous soyez tout simplement novice en matière de droit fiscal canadien, il serait bon d'envisager de faire appel à un comptable fiscal pour vous aider à préparer et à produire vos déclarations de revenus.

Alors, faut-il faire appel à un comptable?

Engager un comptable peut vous faire gagner du temps et de l'argent si votre situation fiscale est complexe ou si vous n`avez pas la disponibilité nécessaire pour consacrer l'effort nécessaire à la déclaration correcte de vos impôts, mais cela ne veut pas dire que c'est une solution pour tout le monde. Vous n'avez certainement pas besoin d'engager un comptable si vous êtes prêt à faire le travail par vous-même. Grâce aux logiciels perfectionnés et à la multitude de ressources gratuites mises à la disposition des Canadiens, il est plus facile que jamais de faire ses propres impôts de manière précise et efficace.

Nous savons que ni l’une ni l’autre option n’est « amusante » en soi, mais il faut payer ses impôts si vous voulez vivre dans le Grand Nord, alors choisissez celle qui convient le mieux à votre situation et essayez de trouver du réconfort dans le fait que la période des impôts n’arrive qu’une fois par année.