Les actions baissent-elles uniquement pendant une récession?

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Les actions baissent-elles uniquement pendant une récession?

En résumé

  • Les récessions sont marquées par deux trimestres consécutifs de produit intérieur brut (PIB) négatif ; les taux d'intérêt ont tendance à augmenter, les biens deviennent plus chers et les employeurs peuvent supprimer des emplois.

  • Investir en période de récession peut s'avérer très rentable si vous respectez votre budget et investissez correctement ; les actions ne se contentent pas de baisser et, selon le secteur, beaucoup augmentent considérablement.

  • Pensez aux fonds indiciels, aux entreprises médicales, aux entreprises qui produisent des biens de consommation courante comme la nourriture et les vêtements, et aux entreprises dont le bilan est excellent.

  • Évitez les entreprises fortement endettées et celles qui produisent des articles de luxe que les consommateurs pourraient hésiter à acheter.

Lecture de 5 minutes

Dan Bucherer
#actions #investissements#récession

Vous deviendriez probablement fou si vous observiez les mouvements quotidiens du marché boursier. Il est en hausse une minute, puis en chute libre la minute suivante. Il y a des lignes rouges et des lignes vertes partout. Si vous regardez l'une des grandes chaînes de télévision, vous avez des tas de gens qui vous parlent de la valeur de telle ou telle action et cela peut être accablant. Les actions et les investissements sont pourtant une partie importante d'une vie financière saine.

Les nouvelles ne cessent de parler de récession, et comme vous savez que l'investissement est un élément important de votre santé financière, vous vous demandez peut-être s'il est judicieux d'investir en ce moment. Les actions baissent-elles uniquement pendant les récessions, ou certaines ont-elles tendance à augmenter et à prendre de la valeur? Heureusement pour vous, nous allons répondre à cette question dans cet article.

Bilan de la récession

Avant d'aller plus loin, nous devrions revoir quelques notions de base sur les récessions, car elles reviendront régulièrement dans nos discussions sur les investissements. Une récession est définie comme deux trimestres ou plus de croissance négative du produit intérieur brut. En termes simples, cela signifie que pendant environ six mois, un pays a produit et vendu moins de choses. Les récessions ont un effet profond sur tout, de la production de matières premières nécessaires pour bâtir de nouvelles maisons à l'expédition mondiale de produits électroniques.

Quelles sont les mesures générales que je peux prendre?

Excellente question. Outre les investissements, il y a quelques mesures que vous pouvez prendre avant et pendant une récession et qui peuvent vous aider à résister à la tempête.

Diminution de la dette

Comme les banques centrales augmentent les taux d'intérêt de base pour lutter contre l'inflation, les taux d'intérêt ont tendance à augmenter pendant les récessions. Cela signifie que des dettes comme les prêts hypothécaires à taux variable ou les cartes de crédit peuvent commencer à devenir très coûteuses. Envisagez fortement de rembourser autant que possible et, si vous avez un prêt hypothécaire à taux variable, pensez à le refinancer à un taux fixe, même s'il est un peu plus élevé. Vous pouvez également envisager de contracter un prêt personnel pour régler vos factures de cartes de crédit. De plus, si vous le pouvez, il est préférable d'éviter les gros achats à crédit.

Budget

Il est plus important que jamais de respecter son budget en période de récession. Les choses sont plus chères, surtout pendant la crise économique actuelle, ce qui signifie que vous devrez peut-être augmenter votre budget pour certaines choses, comme l'épicerie, et le réduire un peu pour d'autres dépenses.

Fonds d'urgence

Envisagez sérieusement de constituer un fonds d'urgence sur lequel vous pourrez compter en cas de besoin. En période de récession, les employeurs sont contraints de réduire leurs coûts, ce qu'ils font souvent en licenciant des employés ou en baissant les salaires. Idéalement, vous devriez avoir suffisamment d'argent de côté pour vous permettre de tenir le coup pendant quelques mois si vous perdez votre emploi.

Diversification

Avez-vous d'autres compétences? Peut-être fabriquez-vous des bijoux ou êtes-vous très doué pour rédiger des textes de marketing. Peut-être que vous aimez vraiment promener les chiens. Quoi qu'il en soit, une activité complémentaire peut vraiment vous aider à compléter vos revenus et à compenser certaines des augmentations de prix auxquelles vous devez faire face.

Et bien sûr...

L'investissement! Les actions baissent-elles toujours?

Investir est l'une des meilleures choses à faire en période de récession, car les actions ne baissent pas toujours! Certes, certaines actions baissent, mais d'une certaine manière, c'est ce que vous souhaitez. Examinons la situation de plus près.

N'oubliez pas que tout ce qui monte doit finir par redescendre. Lorsque l'économie est en expansion, la valeur des actions augmente et l'emploi est en hausse. Finalement, ces deux chiffres atteignent un sommet et commencent à chuter, ce qui marque une récession. Les actions de certains types d'entreprises et de secteurs chuteront pendant cette période, car elles sont liées à la confiance des consommateurs, c'est-à-dire à l'opinion positive qu'ils ont de leur situation financière personnelle.

  • Articles non essentiels : parfois appelées dépenses discrétionnaires ou articles de luxe, les choses que les consommateurs n'ont pas absolument besoin d'acheter ont tendance à ne pas être performantes et à baisser pendant une récession. Il s'agit d'articles tels que l'électronique grand public, les bijoux et même les voyages. Si les consommateurs n'en ont pas besoin pour survivre, ils l'éviteront généralement. Les actions de ces compagnies ont tendance à sous-performer pendant cette période.

  • Crédit requis : les consommateurs évitent généralement les achats qui nécessitent un crédit ou un prêt pour être effectués. Cela inclut l'achat de gros appareils électroménagers, d'automobiles, de bateaux et d'autres articles de transport et de rénovation. Les entreprises qui fournissent ces articles et services ne sont pas aussi performantes sur le marché boursier.

  • Fortement endetté : cela peut être difficile à déterminer sans examiner le bilan d'une entreprise. Toute entreprise fortement endettée, c'est-à-dire dont le ratio dette/revenu est très élevé, a tendance à sous-performer le marché en période de récession. En effet, le crédit devient plus coûteux à rembourser, ce qui réduit les bénéfices et les revenus qui seraient généralement consacrés à de meilleurs produits ou à des dividendes.

Il existe également quelques actions qui ont tendance à augmenter pendant les récessions ou qui sont même « à l'épreuve des récessions » :

  • Incontournables : les entreprises qui offrent des produits et services essentiels aux consommateurs ont tendance à bien effectuer pendant les récessions, car les consommateurs auront toujours besoin de ce qu'elles offrent. Il s'agit notamment des épiceries, des détaillants de vêtements, des fabricants d'armes à feu, des compagnies de cosmétiques et d'alcool.

  • Stabilité : les entreprises qui ont une longue histoire ou des bilans solides ont tendance à bien résister aux récessions. Il s'agit généralement d'entreprises telles que les services publics et les grandes entreprises dont le solde est suffisant pour résister à une crise financière.

  • Médical : les entreprises qui offrent des services et des équipements médicaux ou des médicaments effectueront toujours de bonnes performances pendant les récessions, car les gens ont toujours besoin de leurs services.

  • Fonds indiciels : ces instruments d'investissement suivent l'ensemble des marchés et l'histoire a montré que leurs résultats ont tendance à surpasser les investissements en actions individuelles sur le long terme. En fait, seuls 26 % des fonds gérés ont dépassé les fonds indiciels au cours de la décennie qui s'est terminée en décembre 2021. Par leur nature même, les fonds indiciels sont diversifiés et peuvent offrir des opportunités d'investissement relativement sécuritaires.

Conseils et astuces pour investir en période de récession

Nous savons donc que toutes les actions ne baissent pas, mais pourquoi investir en période de récession plutôt que de conserver ses liquidités? De plus, que devez-vous savoir?

Investir dans la valeur

Dans l'ensemble, la valeur des actions est au plus bas pendant une récession. Cela signifie que vous pouvez acheter de nombreuses actions dans lesquelles vous n'auriez peut-être pas pu investir en temps normal. De plus, comme vous achetez à un prix très bas, vos investissements ont plus de chances de prendre de la valeur.

Comprendre les risques

Dans quelle mesure êtes-vous prêt à prendre des risques avec votre argent? Il est essentiel de comprendre votre tolérance au risque avant d'investir pour vous assurer que vous êtes à l'aise lorsque vous mettez votre argent en jeu. Si vous avez un emploi stable, que vous avez un bon budget et que vous disposez d'un peu d'argent, vous pouvez être prêt à investir un peu plus librement, en prenant des risques sur des entreprises qui vous semblent intéressantes. En revanche, si votre budget est limité ou si vous êtes plus âgé et devez donc conserver une grande partie de votre capital investi, envisagez d'adopter une approche plus prudente, en investissant dans des entreprises qui ont déjà fait leurs preuves.

Acheter des maisons

Il s'agit d'un autre type d'investissement, mais si vous cherchez à acheter une maison, une récession peut être un bon moment. En général, les maisons ont tendance à rester plus longtemps sur le marché pendant les récessions parce que le crédit est plus cher, ce qui réduit la concurrence. Cela signifie que les acheteurs peuvent demander des concessions et une aide au prix aux vendeurs. Ce n'est pas encore forcément le cas, car l'offre de logements n'a pas encore répondu à la demande, mais lorsque ce sera le cas, investir dans une maison pourrait être une bonne décision.

Ne pas paniquer

C'est important, quelle que soit la situation économique. Lorsque vous investissez, il est important que vous ne paniquiez pas. Oui, les actions peuvent s'effondrer un jour, mais elles remontent presque toujours aussi bien. Si vous prenez peur et vendez au plus bas du marché, vous aurez perdu la majeure partie de votre investissement.

Ne pas chronométrer le marché ou transiger sur une journée

Il est tentant d'essayer de prévoir le moment où le marché atteindra son point le plus bas ou de transiger des actions en fonction de l'évolution d'une entreprise ou d'un secteur particulier ce jour-là. Évitez cette tentation. Oui, vous pouvez le faire, mais il faut beaucoup de puissance informatique et beaucoup d'expérience pour y parvenir, et même les personnes qui possèdent ces deux éléments se trompent parfois. Investissez dans des actions que vous voulez conserver pendant des années et regarder croître.

Conclusion

Les actions ne baissent pas seulement en période de récession, et en fait, beaucoup d'entre elles continuent à monter ou du moins restent stables. Cependant, vous souhaitez en fait que certaines actions baissent. Cela vous permet d'acheter des actions d'une entreprise et de progresser avec son cours au fil des mois ou des années à venir. Investir pendant une récession peut être stressant, mais tant que vous ne paniquez pas et que vous gérez votre budget, vous pourrez prendre des mesures significatives pour atteindre vos objectifs financiers.

Dan Bucherer

Dan est un coureur et un écrivain vivant dans la région de Washington, D.C., où il travaille actuellement comme directeur des communications pour une association professionnelle de services financiers.

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